헷갈리는 금융 용어, 이젠 끝! 왕초보를 위한 투자 용어 완벽 가이드

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자산 관리에 필요한 투자 관련 용어에 관심을 가지시는 모습이 멋지네요!
경제 지식을 키우고 주식으로 노후를 대비하려는 목표에 딱 맞는 질문이에요.

자주 쓰이는 투자 용어들을 알려드릴게요.

기본 투자 용어

- 수익률: 투자한 원금 대비 발생한 이익의 비율입니다. 예를 들어 100만원 투자해 10만원 이익이 났다면 수익률은 10%입니다.
- 복리: 원금뿐 아니라 이자에도 이자가 붙는 방식으로, 장기 투자의 힘을 보여주는 핵심 개념입니다.
- 분산투자: 여러 자산에 나누어 투자함으로써 위험을 줄이는 전략입니다.
- 포트폴리오: 투자자가 보유한 모든 자산의 구성을 말합니다. 주식, 채권, 현금 등 다양한 자산으로 구성됩니다.

주식 투자 용어

- PER(주가수익비율): 주가를 주당순이익으로 나눈 값으로, 기업의 가치를 평가하는 지표입니다. 낮을수록 저평가되었다고 볼 수 있습니다.
- PBR(주가순자산비율): 주가를 주당순자산으로 나눈 값으로, 회사의 장부가치 대비 주가를 나타냅니다.
- 배당수익률: 주당 배당금을 주가로 나눈 비율로, 배당주 투자 시 중요한 지표입니다.
- ROE(자기자본이익률): 기업이 자기자본으로 얼마나 이익을 내는지 보여주는 지표입니다.
- EPS(주당순이익): 기업의 순이익을 발행주식수로 나눈 값입니다.
- 시가총액: 주가와 발행주식수를 곱한 값으로, 회사의 전체 가치를 나타냅니다.

펀드 관련 용어

- 적립식/거치식: 적립식은 매월 일정액을 투자하는 방식, 거치식은 목돈을 한 번에 투자하는 방식입니다.
- 환매수수료: 펀드 투자 후 일정 기간 내에 환매할 경우 부과되는 수수료입니다.
- MDD(최대낙폭): 펀드의 최고점에서 최저점까지의 하락 폭을 백분율로 나타낸 것으로, 위험도를 보여줍니다.
- 액티브/패시브 펀드: 액티브는 운용사가 적극적으로 종목을 선택하는 방식, 패시브는 지수를 따라가는 방식입니다.


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투자 전략 용어

- 밸류 투자: 내재가치보다 저평가된 주식에 투자하는 전략입니다.
- 그로스 투자: 성장 가능성이 높은 기업에 투자하는 전략입니다.
- 달러코스트평균법(DCA): 일정 금액을 정기적으로 투자하여 매입 단가를 평균화하는 전략입니다.
- 리밸런싱: 포트폴리오의 자산 배분 비율을 원래 계획대로 조정하는 것입니다.

채권 관련 용어

- 표면금리: 채권에 명시된 이자율입니다.
- 만기수익률(YTM): 채권을 만기까지 보유할 경우 얻게 되는 연평균 수익률입니다.
- 듀레이션: 채권의 현금흐름에 대한 가중평균 만기로, 금리 변동에 대한 민감도를 나타냅니다.

위험 관련 용어

- 변동성: 투자 자산 가격의 변화 정도를 나타내며, 보통 표준편차로 측정합니다.
- 베타: 시장 대비 특정 자산의 변동성을 나타내는 지표입니다. 베타가 1보다 크면 시장보다 변동성이 큽니다.
- 샤프 비율: 위험 대비 수익률을 나타내는 지표로, 높을수록 투자 효율성이 좋다고 볼 수 있습니다.




이런 용어들을 이해하시면 투자 결정을 더 자신있게 내리실 수 있을 거예요.

특히 배당주에 관심이 있으시면 배당수익률, PER, ROE 같은 지표들을 유심히 살펴보시면 좋을 것 같습니다.

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